Mutua Madrileña bringt seinen „Plan B“ für Briefe auf den Markt: eine Lebensversicherung mit einer Rendite von 2,5 %.

Der Finanzsektor bringt weiterhin Produkte auf den Markt, um neue Sparer zu gewinnen. Zuletzt hat Mutua Madrileña den Plan Ahorro Plus Fidelidad VII aufgelegt, einen Lebensversicherungssparplan mit einer garantierten Bruttorendite von 2,5 % im ersten Jahr (die Rendite nach Abzug der Kosten beträgt 2 %). Dieser liegt aufgrund der Zinssenkung der Europäischen Zentralbank (EZB) 25 Basispunkte unter dem seines Vorgängers .

Die Versicherung, die durch die Zahlungsfähigkeit von Mutua Madrileña, einem Unternehmen unter dem Vorsitz von Ignacio Garralda, abgesichert ist, kann mit einem Mindesteinzahlungsbetrag von 750 Euro abgeschlossen werden und ermöglicht zusätzliche Beiträge ab dem gleichen Betrag.

Neben der Garantie des investierten Kapitals bei Fälligkeit und einer attraktiven Rendite beinhaltet die Versicherung eine Todesfallleistung für den Versicherten . In diesem Fall erhalten die Begünstigten ihr zu diesem Zeitpunkt vorhandenes Sparguthaben sowie zu Beginn jedes Jahres ein zusätzliches Kapital in Höhe von 10 % des angesparten Kapitals (mindestens 150 Euro und höchstens 1.200 Euro).

Mutuactivos AV vermarktet dieses neue Angebot für risikoarme Kunden, die konservative Anlagelösungen wünschen. Marta León, Direktorin für Lebensversicherungen bei Mutua Madrileña, betont, dass dieses neue Produkt eine Alternative zu Investitionen in Staatsanleihen, Girokonten und Bankeinlagen darstellt. „Mit dieser neuen Versicherung wollen wir die Nachfrage risikoscheuer Sparer befriedigen, die ihr Kapital erhalten möchten, ohne auf attraktive Renditen zu verzichten“, ergänzt León.

Der Plan Ahorro Plus Fidelidad VII hat eine Risikostufe von 1 auf einer Skala von 1 bis 6. Es handelt sich um die siebte Ausgabe eines Produkts, das in allen seinen Varianten sehr gut angenommen wurde. Seit der Einführung dieser Versicherungsproduktreihe im Jahr 2022 beläuft sich der Rückstellungsbestand auf 385 Millionen Euro.

Die von Mutuactivos AV, dem Exklusivvertreter von Mutua Madrileña, vertriebene Lebensversicherung unterliegt nur dann der Besteuerung, wenn die erzielten Einkünfte, die als Einkünfte aus beweglichem Vermögen gelten, teilweise oder vollständig zurückgezahlt werden . Die Todesfallleistung unterliegt der Erbschafts- und Schenkungssteuer.

Der Plan Ahorro Plus Fidelidad VII sieht eine Provision von 0,5 % auf die mathematische Rückstellung vor , die bereits von der für das erste Jahr garantierten Nettorendite von 2 % abgezogen ist, und zusätzlich eine Prämie für die Todesfallversicherung, deren Höhe auf der Grundlage des Alters des Versicherten berechnet wird.